2년 만에 100억 벌게 해 준 추세추종 투자법
책 부의 원칙, 저자 래리 하이트
인생 교훈 제1조, 얻으려면 뛰어들어야 하며, 베팅하지 않으면 얻을 수 없다.
매우 단순한 교훈이다.
그러나 지금까지 내가 본 많은 똑똑하고 재능 있는 사람들은 뭔가를 원한다는 말만 할 뿐
그것을 얻기 위해 아무 일도 하지 않았다.
그들은 승자의 무리에 속하지 못했다.
왜냐하면 게임에 뛰어들지 않았기 때문이다.
게임에 뛰어들지 못한 이유는 바로 두려움 때문이다.
나는 많은 사람이 두려움을 극복하고
현재보다 더 나은 삶을 살 수 있도록 돕고 싶다.
후손들이여 베팅하라
올바르게 베팅한다면
충분한 돈을 벌 수 있을 것이다.
추세를 따른다른 것
나는 추세추종자, 즉 추세를 따르는 사람이다.
추세추종의 힘은 추세가 지금 일어나고 있다는 것이다.
추세추종은 수익이 나는 것과 함께 하고 손실은 막는 것에 있다.
이것이 부를 쌓공 목표를 달성하기 위한 나의 신조이며 규칙이다.
내가 거둔 성공은 언제나 큰 실패를 예상했기에 가능했다.
나는 유년시절부터 실패자였다.
그래서 나는 실패가 나를 망치지 못하도록 대처했다.
나의 어린시절
나는 특별한 재능이 없는 아이였다.
오히려 심각한 장애가 있었다.
어린 시절의 나는 시도하는 것은 무엇이든 제대로 해 내지 못했다.
스스로 실패자라고 느꼈다.
평범한 정도라도 되려고 최선을 다했지만,
그것은 나에게 월드 시리즈 우승에 맞먹는 일이었다.
내가 평범하지 못한 이유는 두 가지 문제점 때문이었다.
첫째는 끔찍한 시력이었다.
한쪽 눈은 태어날 때부터 멀었고
다른 쪽 눈도 시력이 매우 나빴다.
볼 수 없으니까 당연히 운동도 잘하지 못했다.
둘째로, 또 다른 더 큰 문젯거리는 글자와 단어가 뒤죽박죽이 된다는 것이다. 읽기가 고역이었다. 그러니 잘 쓸 수도 없었다. 학교 성적은 좋지 않았고 갈수록 엉망이었다.
어린 시절 완전히 기가 죽어 있었던 나는 때로는 자살까지 생각했다.
여러 해가 지나고 나서야 나의 장애를 가리키는 명칭이 있음을 알았다.
대학을 졸업한 후 한 교수를 통해 알게 된 것이다.
나의 상태를 알아차린 것에 너무나 벅차고 감정이 들어서 어쩔 줄 몰랐다.
다들 내가 멍청하거나 게으르다고 여겼다.
하지만 내가 애초에 실패자로 태어난 것이 아니라 난독증이라는 병을 앓고 있었다는 사실에 나는 너무나도 감사했다.
나는 꾸준히 돈을 벌고 있던 잭 보이드라는 트레이더를 알게 되었고 그와 함께 일할 수 있었다.
그는 특별히 과학적이지 않았지만
흥미로운 방법을 사용했다.
무언가가 움지거이면 그 방향으로 따라갔다.
올바른 방향으로 가지 않으면 빠져나왔다.
어떤 종목이 오르고 있으면 묻고 따지지도 않고 사들였다.
그리고 여러 종목에 분산 투자하는 방식으로 위험을 관리했다.
내가 살펴보니 그는 1년에 약 20퍼센트의 수익을 냈다.
큰 수익에 베팅하라
만약 작은 수익만 챙긴다면, 앞으로 생기게 될 수많은 작은 손실에 대비하지 못하게 된다.
사실 나는 돈을 왕창 번다.
게임이 작동하는 방식을 잘 모르는 일반 사람은 언제나 꾸준히 작은 돈을 벌려고 한다.
그게 더 안전해 보이기 때문이다.
큰돈을 벌려면 잠재적으로 큰 수익을 내는 것에 베팅해야 한다.
그렇게 장기적으로 하면
결국에는 승산이 당신에게 유리해지고
시간이 지나면서 크게 벌게 된다.
그렇기 때문에 초대박 기회에 베팅할 순간을 언제나 노리고 있어야 한다.
매일 오지는 않지만,
오기만 하면 반드시 뛰어들어야 한다.
인생을 송두리째 바꿀 정도로 큰 수익을 얻을 가능성이 있는 때를 말한다.
그건 단순한 사실이었다.
그래서 파티나 술집 같은 사교 장소는 내가 멋진 여성을 상대로 성공하기에 부적절했다.
그래서 나는 게임을 다르게 펼칠 아이디어를 짜냈다.
적어도 실패 확률을 낮출 수 있도록 말이다.
첫 단계로 나는 쇼핑몰에 갔다.
남자보다 여자가 훨씬 더 많은 곳이기 때문이다.
그리고 조금 지루해 보이거나 혼자 점심을 먹으러 나온 매력적인 여성에게 계속 눈길을 준다.
그리고 같이 커피를 마신다.
나는 상대방에게 관심을 보일 뿐 나 자신에 대한 이야기는 좀처럼 하지 않는다.
분위기가 익으면 다음 단계로 넘어가서 저녁을 같이 먹자고 제안한다.
세 명 중 한 명만이 좋다고 했다.
저자의 승산 높이기 기술이다.
어느 날 나는 경마를 매우 즐기는 거물급 친구와 함께 경마장에 갔다.
나는 구경만 하기 심심해서 베팅을 시작했다.
나는 말, 경주, 트랙 및 여러 상황을 훨씬 더 잘 아는 친구보다 훨씬 더 많이 벌었다.
아예 지식이 없는 것이 나한테 유리하게 작용했다.
나의 이 경험을 승리에 관한 문외한의 조언으로 삼기 바란다.
나는 분산해서 베팅했고 설령 전부 잃더라도 망할 정도는 아닌 소액을 걸었다.
그리고 나는 게임에서 살아남았다.
11. 우선순위를 정하고 유리한 베팅을 하라
당신은 우선순위를 정한 후 그것들을 성취하기 위해 베팅할지, 아니면 주변 상황들에 끌려 다니는 삶을 살지를 선택할 수 있다.
하지만 사용할 수 있는 모든 수단을 동원하여 승산이 유리한 것에 베팅해야 한다.
타이밍도 중요하다.
타이밍을 잘 살펴서 전략적으로 베팅해야 한다.
베팅의 규모도 큰 역할을 한다.ㅓ
중대한 수를 두려고 할 때마다 스스로에게 물어라
얼마나 벌 수 있을까?
왜냐하면 수익이 그만한 가치가 있어야 하기 때문이다.
그렇지 않은가?
그리고 얼마를 잃을 수 있을까?라고 물어라
왜냐하면 누구도 피클 한 통을 얻기 위해 가게 전체를 베팅하지는 않기 때문이다.
자신의 단점을 파악하라.
전문투자자보다 실력이 못하다는 것을 인정한다.
그래서 대형주 투자는 피했다.
기관, 외국인 투자자들이 상대적으로 적은 중소형주 투자에 집중했다.
여성이 많은 곳으로 가라.
돈을 벌기 위해 투자를 시작했다.
따라서 돈이 많이 몰리는 곳으로 가서 투자하는 것이다.
거래대금이 몰리는 중소형주를 자신의 투자 대상으로 선정한다.
외롭고 심심해 보이는 혼자인 여성에게 다가가라.
여성의 주위에 많은 사람이 있을 때가 아닌, 혼자일 때 다가갔다.
마찬가지로 거래대금이 몰리는 중소형주에 거래량이 많을 때, 즉 사람들이 몰릴 때 다가가지 않았다.
오히려 그런 종목에 거래량이 급감하면서 그 종목이 외롭고 심심해 보일 때 다가갔다.
가볍게 접근하라
조건에 충족하는 종목을 발견했어서 처음부터 과하게 시작하지 않았다.
일단 가볍게, 부담되지 않는 선에서 종목에 추세가 있는지 확인했다.
1주 매수하여 주가의 속도를 느꼈고, 괜찮다 싶으면 다시 10주, 또 괜찬다 싶으면 다시 20주, 이런 식으로 그때그때 상황을 보며 투자액을 늘려갔다.
중요한 건 처음에 너무 과한 투자를 하지 않는다는 것이다.
실패할 수도 있기 때문이다.
아니다 싶으면 바로 접고 나갈 수 있어야 한다.
확률을 계산하라
확률이란 것은 여러 번, 같은 방식으로 했을 때의 어떤 결과수치이다.
그는 거래대금이 몰리는 중소형주에 거래량이 급감할 때만 노려 투자를 여러 번 시도했다.
그랬더니 4번 중에 몇 번이라는 확률이 나왔다.
대세를 따르라.
지금까지 가장 수익이 좋았고, 오늘도 좋았고, 내일도 좋을 것 같은 종목의 목록표를 작성한다.
자신의 의견은 중요하지 않다.
많은 사람들이 인정하는 종목을 따르기로 한다.
소액으로 분산투자하라
상위 10개 종목을 선정한 후 소액으로 분산 투자 한다.
그랬더니 투자를 잘 아는 사람들보다 훨씬 더 많은 돈을 벌 수 있었다.
결국 다음과 같은 규칙이 나왔다.
1. 거래대금이 몰리는 중소형주에 투자한다.
2. 거래량이 급감하는 포인트에 투자한다.
3. 그런 종목 군을 표로 작성하여 상위 10개 종목에 분산투자한다.
4. 그렇게 했을 때의 확률과 수익 등을 계산한다.
그리고 가장 높은 확률, 가장 우수한 조건을 보이는 종목이 나타나면 강하게 투자한다.
단, 자신이 잃을 수 있는 범위 내에서 투자한다.
이것은 경험과 확률에 따를 투자이다.
작가 래리 하이트는 투자로 엄청난 부를 거머쥔 사람이었다.
그는 자신의 선천적 어려움으로 쉬운 투자를 할 수밖에 없었던 사람이다.
작가는 이 책을 자신의 자손들에게 물려주기 위해 썼다고 한다.
리카도는 포르투갈에서 쫓겨나 네덜란드에 정착한 가난한 이민자 출신이다.
그의 명성은 단 한 번의 베팅으로 크게 치솟는다.
리카도는 자칭 세 가지 황금 규칙을 철저하게 지킨 덕분에 엄청난 부를 축적했다.
그 규칙은 다음과 같다.
첫째, 얻을 수 있는 선택권을 거부하지 마라.
둘째, 손실을 막아라
셋째, 수익을 따라가라.
리카도가 말한 손실을 막는다는 것은 누군가가 주식을 매수했을 때, 만약 가격이 떨어지고 있으면 즉시 매도해야 한다는 것이다.
투자에 대한 세 가지 접근법
1. 게임에 뛰어들어라.
2. 모든 판돈을 잃으면 더 이상 베팅할 수 없다.
3. 승산을 알고 향상해라.
4. 손실을 막고 수익은 따라가라.
어떤 것이 잘되고 있지 않으면 멈춰야 한다.
어떤 것이 잘되고 있으면 계속해야 한다.
이것이 추세추종 전략의 핵심이다.
추세추종의 원리는 이렇다.
상승 추세를 포착하려면, 현재의 가격이 과거의 가격에 비해 어떤지를 살펴야 한다.
현재 어떤 상품이나 주식의 가격이 이전 40일 내지 50일 동안의 가격보다 높으면,
더 많은 사람이 가격이 더 오를 것이라고 여겨 이 추세를 따라가기 위해 상품이나 주식을 매수한다.
내릴 때는 언제일까?
나는 얼마를 잃어도 괜찮은지 스스로에게 물어본다.
만약 답이 2퍼센트라면 가격이 2퍼센트만큼 하락하는 즉시 그 종목을 나의 포트폴리오에서 제외시킨다.
어떤 종목이 오르거나 내렸으면, 적어도 얼마동안 그 방향으로 계속 향할 가능성이 있음을 간파한다.
4주 규칙 전략을 발표한 내용이 있다.
4주간 신고가에 도달한 종목을 샀고, 4주간 신저가에 도달한 종목을 팔았다.
이와 같은 추세추종은 줄곧 있었다.
그리고 그것이 효과적임을 입증해 냈다.
15. 추세추종 따라 하기
종목선택
1. 4주간 신고가 종목 선정 =키움증권 0161 특이종목 - 신고가
2. 시가총액이 작고 거래대금이 높을수록 선택에 가중치를 부여
3. 해당 조건 충족하는 표 작성
20일
종목조건에 관리종목, 우선 제외
신용조건 전체조회
거래대금 300억 이상
매매방법
1단계 :작성된 표를 기준으로 상위 10개 종목에 소액 분산투자
2단계 :그중 손실 나는 건 매도, 수익 나는 것 다시 추림.
3단계 :수익 나고 있는 것 중에서 거래량이 급감하는 포인트에서 다시 추가 매수
이 전략은 래리 하이트의 35년 투자 전략을 녹여낸 것이라 할 수 있다.
당신이 뛰어난 시장 예측 능력을 지녔다고 믿기 시작하면, 매번 곤경에 처하게 된다.
다시 한번 말하지만, 나는 늘 내 트레이딩이 틀릴 수 있음을 가정하는데,
당신의 투자 인생에서도 이런 태도가 필수적인 습관이 되어야 한다.
흥미롭게도 추세추정자들은 위기의 시간에 잘 해내는 경향이 있다.
대량 매도는 모든 시장에 걸쳐 극적인 추세 변화를 만들어내기 때문이다.
즉, 상승추세의 끝은 대량 매도이며,
대량 매도에 따른 급락이 추세추종자들의 마지노선을 건들면
자동으로 그들은 시장에서 빠져나오기 때문이다.
시장은 나의 친구가 아니다.
시장이 어떻게 될지 나는 모른다.
하지만 얼마를 베팅할지, 그리고 언제 베팅할지는 내가 통제할 수 있다.
가장 중요한 제1규칙은 이것이다.
얼마만큼 기꺼이 잃을 것인가?
이 질문에 답하기 전에는 어떤 시도나 단 한 건의 트레이딩도 하지 말고 어떤 것에도 베팅하지 마라.
그리고 무엇이 되었든 당신의 인생 전부를 걸지 마라.
저자의 조언
1. 최악의 시나리오를 기준선으로 삼아라.
2. 어떤 거래든 리스크를 최소화하라.
나는 어떤 트레이딩에서도 투입 자산의 1퍼센트 이상의 리스크를 떠안지 않았다. 다시 말하지만, 어떤 단일 트레이딩에서도 투입 자산의 1퍼센트 이상의 리스크를 떠안지 마라.
3. 분산 투자하라. 분산하고 또 분산하라.
하지만 분산된 거래들이 동일 종류의 모음이 아니어야 한다.
4. 원칙과 시스템을 따라라. 훈련하라.
19. 상승하는 주식을 고르는 방법
가격이 상승하거나 하락하는 주식이나 상품을 알아차리기는 어렵지 않다.
가장 기본적인 방법 중 하나는 이동평균선을 이용하는 것이다.
이것은 당신이 선택한 어떤 기간 동안 특정자산의 가격 평균값이다.
기간은 어떻게 선택해야 할까?
예를 들어 20일 내지 30일 의 단기 이동평균선은 추세를 일찍 알려주긴 하지만 조금 울퉁불퉁할 것이다.
200일 이동평균선은 추세를 반영하기에는 느리겠지만, 더 탄탄하다.
매수나 매도의 신호가 되려면 추세가 얼마나 강해야 하는지에 대한 규칙을 세워야 한다.
그 규칙대로 행동에 나서면 된다.
하지만 일반적으로 당신의 목표는 당신이 놓치지 않을 정도로 상승이나 하락 추세를 알려주되
추세가 일시적 요동이 아니라 진정한 추세가 될 정도로 충분히 긴 이동평균선을 이용하는 것이다.
예를 들어, 나는 200일 이동평균선이 우상향 하는 주식을 사서 계속 보유하다가 내가 잃어도 된다고 정해놓은 금액만큼 하락하기 시작하면 빠져나온다.
나는 손실이 나는데도 눌러있지 않는다.
돈을 잃는 자리에서 머물지 않는다.
800년 동안 84개의 시장을 살피고 추세추종 전략의 실적을 살폈다.
그랬더니 추세추종 전략들은 매수 후 계속 보유하는 전략보다 2배가 넘는 수익률을 보여주었다.
이 결과는 인간의 속성이 옳음을 확인해 주었다.
인간은 폭등과 폭락을 만드는 것을 좋아하는데
이것은 다음에 발생할 큰 사건의 타이밍까지는 모르더라도 예측은 가능하다.
나는 펀더멘털도 보지 않고 추세주종이라는 방법으로 많은 돈을 벌었다.
펀더멘털은 나에게 중요하지 않았다.
시장이 달아오르면 뛰어들었다가 반대로 내려가면 빠져나오는 편이 좋았다.
추세추종은 외환이든 코인이든 상관없이 적용된다.
왜냐하면 모든 시장의 근본 요소는 인간이며, 인간의 속성이 유지되는 한 추세추종은 유효하기 때문이다.
러디어드 키플링의 시
만약 뭇사람이 평정을 잃고 너를 탓할 때
냉정을 유지할 수 있다면,
만약 모두가 너를 의심할 때
자신을 믿고 그 의심들을 감싸 안을 수 있다면,
만약 기다릴 수 있되 기다림에 지치지 않을 수 있다면
거짓을 당해도 거짓과 거래하지 않고 미움을 받아도
미움에 굴복하지 않는다면,
그런데도 너무 선한 척, 너무 현명한 척하지 않는다면,
꿈을 꾸되 꿈의 노예가 되지 않을 수 있다면,
만약 생각하되 생각 자체가 너의 목표가 아닐 수 있다면
만약 승리와 재앙을 만나고도
이 두 사기꾼을 똑같이 대할 수 있다면,
만약 네가 말한 진실이 간교한 자들에 의해 왜곡되어
어리석은 자들에게 덫이 되는 것을 참을 수 있다면,
내 평생을 바쳐 이룬 것들이 무너지는 모습을 보고도
허리 숙여 낡은 연장을 들어 다시 세울 수 있다면
만약 네가 힘써 얻은 것을 무더기로 쌓아 올려
단 한 번의 내기에 건다면,
그리하여 그걸 다 잃고도 처음부터 다시 시작하며
손해에 대해 한마디 불평도 하지 않을 수 있다면,
만약 심장과 신경과 힘줄이 사라진 후에도
그것들을 네게 쓸모 있도록 만들 수 있다면,
네게 남은 것이라곤 '버텨라'라고 말하는 의지뿐일 때까지
여전히 버틸 수 있다면,
만약 어중이떠중이들과 함께 말하면서도
너의 덕성을 지키고 왕들과 같이 거닐면서도
백성들을 놓치지 않을 수 있다면
만약 적이든 아끼는 친구든 너를 해칠 수 없게 된다면,
만약 모두를 중히 여기되,
너무 지나치게 중히 여기지 않는다면
만약 누군가를 용서할 수 없는 1분의 시간을
60초 동안의 긴 달리기로 채울 수 있다면
그러면 이 세상과 세상 속 모든 것이 네 것이 되리니
그리고 무엇보다도 아이들아, 너는 드디어 사람이 되리니!
